Wenn Sie in Ihrem Fondssparplan einen ausschüttenden Fonds (dis-Variante) auswählen, dann wird die Dividende ausgezahlt. Bei einem wiederanlegenden Fonds (cap-Variante) wird die Dividende in den Fonds reinvestiert. Dadurch erhöhen sich Ihre Fondsanteile in Ihrem Fondssparplan entsprechend. 

Nein, das Triodos Tagesgeldkonto ist ein zusätzlicher Service von uns und für Sie gebührenfrei. Sie können es gemäß den geltenden Sonderbedingungen für Ihre (Spar-)Zwecke nutzen.

Mit einem Fondssparplan investieren Sie einfach und regelmäßig in einen Fonds Ihrer Wahl. Dabei werden in einem festgelegten Turnus, meist monatlich, Anteile des ausgewählten Fonds gekauft und in Ihrem Fondsdepot hinterlegt. Die Triodos Bank bietet Ihnen dafür ein kostenloses und klimaneutrales Fondsdepot an.

Ein VL-Sparvertrag läuft über sieben Jahre, wobei in den ersten sechs Jahren die Beträge angespart werden und im letzten Jahr „ruhen“. Das ist Pflicht, wenn man eine staatliche Förderung erhält.

Sie können es als normales Triodos Tagesgeldkonto für Ihre (Spar-) Zwecke nutzen - müssen es aber nicht.

Das Depot können Sie ganz einfach über den folgenden Link online beantragen. Nach der Legitimation via Video-Ident oder Post-Ident, erhalten Sie wenige Tage später Ihre Zugangsdaten per Post.

Kostenloses und klimaneutrales Depot eröffnen

Im Antragsformular werden wir Sie nach Ihrer Steuer-ID fragen, dazu sind wir als Bank verpflichtet, deshalb empfehlen wir Ihnen, diese Information vor dem Ausfüllen des Formulars parat zu haben.  Sie finden Ihre Steuer-ID unter anderem auf der letzten Lohnsteuerbescheinigung oder dem Einkommenssteuerbescheid.

Ja, das ist möglich. Wenn Sie ein Fondsdepot für Minderjährige eröffnen möchten, beantragen Sie bitte hier die erforderlichen Unterlagen. Sie erhalten diese per Post und können die Daten der gesetzlichen Vertreter:innen handschriftlich ergänzen und mit beigelegter Kopie der Geburtsurkunde des Kindes an uns zurückschicken.
Die gesetzlichen Vertreter:innen legitimieren sich durch Post-/VideoIdent-Coupons.

Ja, der Mindestanlagebetrag beträgt pro Portfolio 10.000 Euro. Jedoch müssen Sie im Falle von Kursschwankungen, die Ihr Anlagevolumen unter diese Marke fallen lassen, nicht "aufstocken". Aber: Teilauszahlungen, die Ihr verwaltetes Vermögen unter 10.000 Euro bringen würden, sind nicht möglich. Sie haben jedoch die Möglichkeit, Ihren Vertrag zu kündigen und sich das komplette Anlagevermögen auszahlen zu lassen.

Ja, Sie können sowohl im Online-Portal der Vermögensverwaltung als auch in der App jede einzelne Transaktion und jedes Wertpapierereignis (wie z.B. Ausschüttungen) einsehen. Darüber hinaus stellt Ihnen die Depot-führende Baader Bank einen monatlichen Kontoauszug zur Verfügung, auf dem Sie eine Zusammenfassung aller getätigten Transaktionen und Kennzahlen einsehen können. Diese finden Sie in Ihrem Postfach ("Meine Verträge und Dokumente").

Bei Arbeitgeberwechsel kann die Zahlung der Vermögenswirksamen Leistungen (VL) auf den neuen Arbeitgeber übertragen werden, der Vertrag läuft weiter. Im Fall von Arbeitslosigkeit während der Laufzeit kann der VL-Vertrag beitragsfrei gestellt werden bzw. die Beiträge selbst finanziert werden. Um den VL-Vertrag nicht zu gefährden, muss aber mindestens einmal in 12 Monaten eine Beitragszahlung erfolgen.

Mit einem Freistellungsauftrag beauftragen Sie Ihre Bank, anfallende Kapitalerträge vom automatischen Steuerabzug freizustellen. Ohne diesen Auftrag führt die Bank 25% Kapitalertragsteuer sowie gegebenenfalls 5,5% Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer an das Finanzamt ab. Die gesetzlichen Höchstgrenzen sind 1.000,- EUR Freistellungsauftrag einer Einzelperson und 2.000 EUR gemeinschaftlicher Freistellungsauftrag eines Ehepaares oder einer eingetragenen Lebenspartnerschaft.

Die Gesamtkosten umfassen unterschiedliche Leistungen, die alle mit Ihrem Impact Portfolio und dem Management Ihres Portfolios zusammenhängen.

Vermögensverwaltung

Die Kosten für die Vermögensverwaltung beinhaltet die Vergütung der Triodos Bank als Vermögensverwalterin sowie die Transaktionskostenpauschale der Depot-führenden Baader Bank für alle Käufe und Verkäufe, die wir für Ihr Portfolio durchführen. Diese Kosten betragen 1,2 % p.a.

Fonds

Die Kosten der Finanzinstrumente (Fonds) belaufen sich derzeit auf 0,47 - 0,72 %. Da verschiedene Anlagestrategien unterschiedliche Fonds in unterschiedlicher Menge enthalten, können wir an dieser Stelle nur minimale und maximale Kosten darstellen. Sie sind also abhängig von Ihrer Anlagestrategie und werden Ihnen selbstverständlich transparent dargestellt, bevor sie anfallen. Als Ihre Vermögensverwalterin versuchen wir, Ihnen möglichst günstige Konditionen für diese Fondskosten anzubieten.

Bitte beachten Sie: Diese Kosten können im Zeitverlauf schwanken. In turbulenten Märkten kann es möglicherweise zu Spitzen kommen.

Weitere Kosten

Weitere Kosten, z.B. für die Konto- und Depotführung, Ausgabeaufschläge oder sonstige Provisionen fallen für Sie nicht an.

Ja, zusätzlich zur Mindestanlagesumme von 10.000 Euro können Sie weitere Einmalzahlungen in Ihr Portfolio vornehmen oder auch einen festgelegten monatlichen Betrag von mindestens 50 Euro bestimmen. Stellen Sie die regelmäßigen Einzahlungen dazu entweder zu Beginn Ihrer Vermögensverwaltung oder nachträglich in Ihrem persönlichen Kundenbereich ein.

Nein, derzeit ist es nicht möglich, ein Wertpapierdepot für Minderjährige zu eröffnen. Aus diesem Grund können wir Minderjährige kein Triodos Impact Portfolio Management anbieten.

Es ist aber möglich ein Minderjährigenfondsdepot zu eröffnen. Erfahren Sie mehr über unseres Fondsdepot-Angebot hier.

Auszahlungen sind nur auf Ihr hinterlegtes Referenzkonto möglich. So stellen wir sicher, dass Auszahlungen nie auf ein fremdes Konto überwiesen werden.

Bei Ihrem Referenzkonto, das Sie für Ein- und Auszahlungen auf das Verrechnungskonto Ihres Impact Portfolios angeben, muss es sich um ein auf Ihren Namen lautendes Girokonto (Zahlungsverkehrskonto) bei einem im SEPA Raum ansässigen Kreditinstitut handeln. Die Verwendung eines Tagesgeldkontos (und damit auch nicht das im Rahmen der Vermögensverwaltung verpflichtend abzuschließende Tagesgeldkonto) ist nicht möglich.

Datenschutz ist uns sehr wichtig und dies ist keine Platitüde. Das System von Google Analytics zum Beispiel nutzen wir schon lange nicht mehr. Selbstverständlich nutzen wir eine moderne IT-Infrastruktur, um die Sicherheit Ihrer Daten zu gewährleisten. Ihre im Rahmen des Antrags und des Vertragsabschlusses übermittelten persönlichen Daten (z.B. Anschrift, Kontodaten, finanzielle Verhältnisse) werden stets verschlüsselt und in einem Rechenzentrum in Deutschland gespeichert. Bitte beachten Sie in diesem Zusammenhang unsere Erklärungen zum Datenschutz.

Sie können ausschließlich Kund:in werden, wenn Sie eine Meldeadresse in Deutschland haben.

Beim Verlustschwellenreport handelt es sich um eine automatische Benachrichtigung. Wir senden Sie Ihnen zu, falls es innerhalb eines Quartals zu Verlusten kommt, die die gesetzliche Verlustschwelle von 10% des verwalteten Vermögens erreichen oder überschreiten.

Das Geldwäschegesetz (GwG) verpflichtet uns zur Legitimierung, also der Verifizierung der Identität, unserer Kund:innen. Diese Legitimierung ist auch in Ihrem Sinne, da hierdurch ein höheres Maß an Sicherheit in unserer Geschäftsbeziehung gewährleistet wird. Die GwG-konforme Legitimierung kann bei uns online per Video-Chat mit unserem Dienstleister IDnow erfolgen.

Die Gesamtkosten des Impact Portfolio Managements decken sowohl die Leistungen für die Vermögensverwaltung als auch die Leistungen für das Management der enthaltenen Fonds ab.

Vermögensverwaltung

Die Kosten für die Vermögensverwaltung in Höhe von 1,2% p.a. berechnen wir auf Basis Ihres durchschnittlichen verwalteten Vermögens. Die Abrechnung erfolgt monatlich getrennt jeweils für die Vermögensverwaltung der Triodos Bank (1,05%) sowie für die Transaktionskostenpauschale (0,15%) der Depot-führenden Baader Bank. Die Abbuchung erfolgt von Ihrem Verrechnungskonto bei der Baader Bank.

Fonds

Die Kosten der Finanzinstrumente (Fonds) betragen derzeit 0,53 - 0,83%, abhängig von Ihrer Anlagestrategie. Diese Kosten werden nicht gesondert abgebucht, sondern sind bereits in den Marktpreisen der einzelnen Fonds Ihres Portfolios enthalten – sie kennen dies möglicherweise schon, falls Sie schon einmal direkt in Fonds investiert haben.

Bitte senden Sie uns ein Kündigungsschreiben in Textform, in dem Sie uns auffordern, Ihr Wertpapierdepot und das zugehörige Verrechnungskonto abzuwickeln bzw. aufzulösen. Um eine eindeutige Zuordnung zu ermöglichen, geben Sie bitte Ihre Kundennummer an. Das Schreiben können Sie uns per E-Mail an [email protected] zukommen lassen. Wir erledigen die weitere Kommunikation mit der Baader Bank für Sie.

Nach erfolgreicher Eröffnung Ihres Triodos VL-Fondsdepots erhalten Sie von der Fondsdepot Bank die schriftliche Bestätigung der Depoteröffnung. Auch Ihr Arbeitgeber erhält eine Bescheinigung mit allen notwendigen Angaben zur Überweisung. Die Vertragslaufzeit beginnt mit dem ersten Geldeingang. 

Ihr Arbeitgeber zahlt für die Dauer von sechs Jahren die mit Ihnen oder im Tarifvertrag vereinbarten vermögenswirksamen Leistungen ein. Nach Ablauf der sechsjährigen Einzahlphase ruhen die erworbenen Investmentanteile bis zum 31.12. des jeweiligen Jahres. Zum 01.01. des Folgejahres können Sie dann frei über ihr Guthaben verfügen.

Selbstverständlich können Sie für Personen Ihres Vertrauens bei der Depot-führenden Baader Bank Vollmachten hinterlegen - sowohl für Ihr dort geführtes Verrechnungskonto als auch für das Wertpapierdepot, in dem Ihr Portfolio verwaltet wird.

Bitte setzen Sie sich mit dem Customer Care Center der Fondsdepot Bank in Verbindung: telefonisch erreichbar unter der Nummer 09281/7258-3000.

Bitte teilen Sie in Textform unter Angabe Ihrer Depotnummer oder telefonisch unter 09281/7258-3000 dem Customer Care Center der Fondsdepot Bank mit, dass Sie den Arbeitgeber gewechselt haben. Anschließend werden Ihnen Unterlagen mit Überweisungsdetails für Ihren neuen Arbeitgeber zugesendet. Bitte leiten Sie den entsprechenden Teil an die Personalabteilung weiter. Das Rückantwortblatt für die Fondsdepot Bank verwenden Sie bitte, um die Daten Ihres neuen Arbeitgebers zur Speicherung in Ihrem VL-Fondsdepot mitzuteilen.

Die Fondsdepot Bank bietet als Verfahren zur Erzeugung von TANs ausschließlich das pushTAN-Verfahren an. Sie haben jedoch auch die Möglichkeit Aufträge auf dem Postweg zu beauftragen.

Ein- und Auszahlungen können Sie bequem und flexibel vornehmen. Klicken Sie auf Ihrem Dashboard im Bereich "Gesamtbestand“ auf "Zu den Ein-/Auszahlungen“.

Einmalzahlung beauftragen: Sie können im Reiter "Einzahlungen" die gewünschte Einzahlung auf das zu dem jeweiligen Portfolio gehörende Verrechnungskonto bei der Baader Bank überweisen.

Auszahlung beauftragen: Sie können uns jederzeit zum Teilverkauf oder dem vollständigen Verkauf Ihrer Anlagen und zur Auszahlung Ihres Geldes beauftragen. Teilauszahlungen können im Kundenbereich über den Punkt “Auszahlungen ” bis zur Mindestanlage beauftragt werden. Im letzten Schritt bestätigen Sie den Auszahlungswunsch in der App und wir kümmern uns um die Umsetzung in Ihrem Portfolio und die Auszahlung auf Ihr Referenzkonto. Für eine Auszahlung, die das Portfolio unter die Mindestanlage verringern würde, muss das jeweilige Portfolio in seiner Gesamtheit gekündigt werden.

Die Kündigung ist kostenfrei und jederzeit ohne Einhaltung einer Kündigungsfrist möglich.

Im Banking Portal der Fondsdepot Bank finden Sie unter dem Reiter Depot die Unterpunkte Kauf, Verkauf, Tausch, Auszahlplan und Sparplan. Wählen Sie bitte die gewünschte Transaktionsart aus und folgen der Auftragsstrecke. Erst wenn Sie den Auftrag mit einer TAN bestätigen wird der Auftrag ausgeführt. 

Ein längerer Anlagehorizont kann für die Geldanlage von Vorteil sein. Insbesondere im Falle negativer Wertentwicklungen erhöht eine längere Haltedauer die Wahrscheinlichkeit, dass sich das Portfolio wieder erholt. Natürlich können Sie Ihren Vertrag jederzeit kündigen. Allerdings richtet sich das Angebot an mittel- bis langfristig orientierte Investor:innen.

Für Transaktionen oder Änderungen in Ihrem Banking Portal der Fondsdepot Bank benötigen Sie TAN-Nummern. Über das pushTAN-Verfahren erhalten Sie diese TANs bequem auf ihr mobiles Endgerät. Zu Ihrer Sicherheit ist alles verschlüsselt und mit einem persönlichen Passwort gesichert. Sie erhalten auf Ihre Anforderung hin, eine systemgenerierte TAN auf Ihre pushTAN-App der Fondsdepot Bank.