Service zum Thema Investieren

Da wir für alle Kund:innen ein personalisiertes Anlageprofil erstellen, bieten wir aktuell keine Gemeinschaftskonten an. Selbstverständlich können Sie für Personen Ihres Vertrauens bei der Depot-führenden Baader Bank Vollmachten hinterlegen.

Die Gesamtkosten umfassen unterschiedliche Leistungen, die alle mit Ihrem Impact Portfolio und dem Management Ihres Portfolios zusammenhängen.

Vermögensverwaltung

Die Kosten für die Vermögensverwaltung beinhaltet die Vergütung der Triodos Bank als Vermögensverwalterin sowie die Transaktionskostenpauschale der Depot-führenden Baader Bank für alle Käufe und Verkäufe, die wir für Ihr Portfolio durchführen. Diese Kosten betragen 1,2 % p.a.

Fonds

Die Kosten der Finanzinstrumente (Fonds) belaufen sich derzeit auf 0,47 - 0,72 %. Da verschiedene Anlagestrategien unterschiedliche Fonds in unterschiedlicher Menge enthalten, können wir an dieser Stelle nur minimale und maximale Kosten darstellen. Sie sind also abhängig von Ihrer Anlagestrategie und werden Ihnen selbstverständlich transparent dargestellt, bevor sie anfallen. Als Ihre Vermögensverwalterin versuchen wir, Ihnen möglichst günstige Konditionen für diese Fondskosten anzubieten.

Bitte beachten Sie: Diese Kosten können im Zeitverlauf schwanken. In turbulenten Märkten kann es möglicherweise zu Spitzen kommen.

Weitere Kosten

Weitere Kosten, z.B. für die Konto- und Depotführung, Ausgabeaufschläge oder sonstige Provisionen fallen für Sie nicht an.

Wenn Sie Ihr Fondsdepot oder Ihr Depot für Vermögenswirksame Leistungen (VL-Depot) kündigen möchten, reichen Sie Ihre Kündigung bitte schriftlich und unter Angabe Ihrer Depotnummer direkt bei der Fondsdepot Bank ein.

Die Anschrift lautet:
Fondsdepot Bank
Windmühlenweg 12
95030 Hof

Die Gesamtkosten des Impact Portfolio Managements decken sowohl die Leistungen für die Vermögensverwaltung als auch die Leistungen für das Management der enthaltenen Fonds ab.

Vermögensverwaltung

Die Kosten für die Vermögensverwaltung in Höhe von 1,2% p.a. berechnen wir auf Basis Ihres durchschnittlichen verwalteten Vermögens. Die Abrechnung erfolgt monatlich getrennt jeweils für die Vermögensverwaltung der Triodos Bank (1,05%) sowie für die Transaktionskostenpauschale (0,15%) der Depot-führenden Baader Bank. Die Abbuchung erfolgt von Ihrem Verrechnungskonto bei der Baader Bank.

Fonds

Die Kosten der Finanzinstrumente (Fonds) betragen derzeit 0,53 - 0,83%, abhängig von Ihrer Anlagestrategie. Diese Kosten werden nicht gesondert abgebucht, sondern sind bereits in den Marktpreisen der einzelnen Fonds Ihres Portfolios enthalten – sie kennen dies möglicherweise schon, falls Sie schon einmal direkt in Fonds investiert haben.

Selbstverständlich können Sie für Personen Ihres Vertrauens bei der Depot-führenden Baader Bank Vollmachten hinterlegen  - sowohl für Ihr dort geführtes Verrechnungskonto als auch für das Wertpapierdepot, in dem Ihr Portfolio verwaltet wird.